涉500亿元跑分平台被终止！逮捕85人

杭州市公安局近日破获一个犯罪团伙，利用“跑路平台”和虚拟货币为跨境赌博、电信网络诈骗等黑色灰色行业提供资金支付渠道和结算服务。 涉案金额超过500亿元。

“跑步平台”每月“洗钱”黑钱近百亿元

2019年9月下旬，杭州市公安局西湖分局在工作中发现了一款​​名为“天天向上”的App平台。 诈骗团伙等黑灰产品的非法收入提供流通结算服务，平台从中赚取大量结算手续费。

据西湖区公安局副局长魏东介绍，据初步调查，仅2019年6月至9月，该平台跑分注册会员就有7万余人，资金流转达500亿元以上。 ，产生的结算能力近30亿。 平均每月向上游黑灰色产业提供近百亿元“洗白”资金。

通过对该平台“人员链”、“资金链”、“技术链”和“利益链”的深入分析，警方逐渐摸清了该犯罪组织的结构。

经查，2019年初，境外华某某远程控制境内人员搭建“天天向上”平台，引入上游黑灰制作平台资金支付需求，招募大量通过“层级代理、层级抽头”的方式“跑者”。 开展“跑积分”业务。

2019年下半年，该团伙为规避风控资金监管，引入数字货币“跑分”模式尝试转型。 非法资金被兑换成与美元1:1挂钩的泰达币（USDT），进而进入“跑路平台”的资金链。 封网前发现，“天天商”平台为跨境赌博、电信网络诈骗等1900余家上游黑灰色产业提供资金支付渠道和结算服务，允许资金逾300亿元。资金脱离监管流向海外。

2020年5月27日，杭州警方组织150余名警力在全国开展网络征集集群行动。 截至目前，平台国内技术团队、代理人、高流量跑分客户、上游主要黑灰商户、虚拟货币交易相关团队共计85余人被捕，共计超过85人。查封冻结资产6500余万元。 黑灰制作平台已查处 2.

多条犯罪产业链编织地下资金渠道

“随着我国打击洗钱犯罪力度加大，传统三方支付极有可能被各类黑灰收款人监管，交易风险加大。” 杭州市公安局经侦支队政委王飞介绍，“此时，‘跑路平台’作为第四方支付异军突起泰达币是哪个平台，发展迅猛，呈现出多条犯罪产业链融合的趋势。 “

以博彩平台为例，赌客在博彩平台上有充值需求，博彩平台会将需求发送给对应的“跑分平台”。 抢单后，上传自己的支付二维码，通过反向链接传输给赌客端泰达币是哪个平台，赌客进行支付。 “跑分平台”随后确认下单完成，并划转等额的跑分客户押金、扣款，赌客充值成功，“跑分平台”与博彩平台稍后对账结算。

据悉，截至目前，仅“天天商”一个平台，注册跑分客户就超过10万，接入历史商户账户超过5000个。