【专着】虚拟货币“地下”庞氏骗局

反传销网3月18日发布：虚拟货币“地下”庞氏骗局

新物种伴随着数字货币的爆发式发展，这一新生事物成为了各方关注的热点。 而虚拟货币交易也应运而生，交易和商业模式越来越丰富多样，与场内交易的关系也越来越密切复杂。

一些新的陷阱是具有暴涨和创造财富势头的虚拟货币交易。 他们以“高返利”为噱头，吸引众多人参与。 它们往往是带有传销的庞氏骗局，成为消费者需要面对的新风险。 .

2018年以来，监管部门不断升级清理整顿境内虚拟货币交易场所和ICO活动的措施。 但打压之下，虚拟货币投资乱象不断，部分交易仍由地上转移至地下。 北京商报记者采访发现，虚拟货币交易市场存在不少“推手”。 这些人以高额稳定收益为噱头，活跃于各大交友网站和社区，向投资者介绍虚拟货币交易。 ，利润倍数高达100%。 也有部分平台移师海外，继续提供比特币与人民币的场外交易，以各种方式规避监管，参与方式也较以往隐蔽。

CFP/图

高利率吸引投资

近日，经北京商报记者调查发现，各大婚恋交友网站和社区中不乏“推手”，打着高薪稳利的噱头，向投资者介绍虚拟货币交易。 作为一名投资新手，记者在社区发布消息，查询虚拟货币交易的具体情况。 一位“推销员”随即附上了记者的联系方式。 据“发起人”介绍，“目前国内很多平台都不卖币，但他还是有第一手资料的。”

视频截图

随后他向记者介绍了一个名为“XUSDT”的平台。 经过深入调查，发现该平台需要推广码才能注册。 主要交易货币为比特币、以太币和柚子币。 据上述“推手”介绍，“只要跟着我们操作，基本可以稳赚不亏。建议新手第一次投入3000-4000元，资金多长能合理控制仓位。” 他举例说，比如比特币的价格是3800美元，比特币价格上涨10美元，投资者就赚了10美元。 但如果有比特币期货合约，买入价3800美元，比特币价格上涨10美元，就能赚到1000美元，盈利倍数高达100%。 当记者进一步询问如何购买时，该人士表示，只有经过实名登记和邀请后，才有资格进入投资界了解。

一位业内人士向记者介绍，比特币期货合约实际上是杠杆化，杠杆更大的资金进行合约交易，以获得成倍的利润。 针对盈利模式和风险防控问题，北京商报记者向“XUSDT”平台发送采访提纲。 截至记者发稿，尚未收到回复。

在调查过程中，记者还接触到一种名为“环保币”的交易方式。 只要通过注册和实名认证，即可获得一台矿机和2.1“环保币”。 投资人可以使用矿机进行挖矿，收币和卖币的运营模式获利。 记者注意到，“环保币”交易方式中还有“云算力”体验方式。 “云算力”运行1440小时，预期年化收益率200%，运行8640小时，预期年化收益率高达350%。

资深区块链专家何南野对北京商报记者表示，“云算力”是指投资者花钱购买一定期限的矿机租赁权，由专业的矿机管理平台提供租赁。服务，这有点类似于众筹的概念。 目前很多虚拟货币的价格都比较低，很多甚至无法覆盖挖矿成本。 如果继续减少，挖矿可能会赔钱，赚不到钱。 此外，如果平台不能很好地管理矿机的挖矿成本和运营成本比特币卖出去后汇款多久后到账户，也可能赚不到钱。 一般来说，以高价值、稳定收益为噱头的虚拟货币交易，往往是具有传销性质的庞氏骗局。 他们以“高返利”为噱头，吸引众多人参与。 商业模式通常是“交易入会费”、“拉人头”、“层级团队补偿”等，以达到不断吸纳会员费、赚钱的目的。

境外投资非法绕行

除国内乱象外，部分平台转战海外，继续提供比特币与人民币的场外交易，通过各种方式规避监管。 在吉隆坡工作的华人小钟最近就遇到了这样的困惑。 小钟告诉记者，国外玩比特币的人很多。 因为急需资金，他们接触到了虚拟货币交易平台。 据小钟介绍，在吉隆坡，上述交易平台可以支持美元和马币交易，也可以操作人民币。 主要方式是通过交易所购买比特币，然后将比特币转移到支持其他外币或人民币交易的交易所，从而卖出得到投资者需要的货币。

身在海外的小钟虽然听说过虚拟货币的监管规定，但最终还是抵挡不住高额稳定利润的诱惑。 几次手术后，小钟失去了所有的本金。 何南野进一步指出，海外网站的安全性不得而知。 一旦资金被犯罪团伙盗走，由于发生在海外，取证难度大，国内法律难以管辖，投资者可能陷入申诉无门的境地。

对于这类模式，中国（香港）金融衍生品投资研究院院长王红英向北京商报记者分析，这类虚拟货币交易所的设立主体是民间机构，本身就存在较大的经营风险。 此外，该虚拟货币交易平台的支付结算系统注册在一些不受监管的地区。 这种方式可以最大程度地规避相关国家的法律监管，给投资者的权益保护带来技术障碍，从而导致大量的诈骗行为。 2018年1月26日，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO和“虚拟货币”交易风险的提示》比特币卖出去后汇款多久后到账户，其中提到随着世界各国政府重视加强对“虚拟货币”的监管领域，部分境外交易平台可能被东道国政府强制取缔，部分境外交易平台因明显的合规风险已被限制准入。 在此背景下，国内投资者转向境外平台参与交易将面临一定风险。

中国互联网金融协会官网

何南野建议，投资者在投资各类虚拟货币之前，一定要对自身的风险偏好和资产状况做出审慎评估。 “投资者进行任何投资，必须在第三方资金托管的前提下，在国家法律的保护下，以公平公开的竞价方式进行交易。” 王红英说道。

建立黑名单制度

面对屡禁不止的虚拟货币交易，业内人士建议，对于有问题的海外ICO项目，应该建立黑名单制度。 何南野认为，应加强对虚拟货币本身的研究，清晰把握虚拟货币对法币使用、金融秩序、金融稳定等方面的影响，提前做好前瞻性对策。 加强对异常账户、交易账户、境内结汇等行为及可疑账户出入金的监控； 通过区块链等行业自律协会强化虚拟货币行业技术应用服务主体意识，有序引导虚拟货币交易等加快转型。

在如何监管方面，何南野强调，金融主管部门要配合公安部门，加强对辖区内虚拟货币交易场所或类似虚拟货币交易场所的排查整顿和清理，如果有发现被关闭； 各部门要联合执法，加强协调监管，全面封堵清理涉嫌提供虚拟货币链接的网站和应用程序； 王红英还指出，数字资产交易必须在国家许可的交易平台进行交易。 此外，数字货币交易必须对应一定的实物资产，必须在受监管的交易所以公开竞价的方式进行交易，这也是未来数字资产交易所的发展方向。

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